警惕！卢森堡2025年报告揭示加密货币洗钱高风险

卢森堡在其2025年国家风险评估(NRA)中，将虚拟资产服务提供商(VASPs)列为洗钱高风险实体，凸显了对加密货币行业面临金融犯罪风险的担忧。

VASPs的固有风险等级

根据报告，VASPs的固有风险等级被评定为“高”，这由以下因素驱动：
– 交易量
– 客户覆盖范围
– 分销渠道
– 法律结构及业务的国际范围

NRA的历史评估

NRA在2020年的报告中，经过“对虚拟资产产生的洗钱固有风险的详细评估”，将VASPs确定为新兴风险。随后，2022年的NRA报告认为“与加密资产和虚拟货币相关的风险非常高”，原因之一是它们基于互联网且具有跨境性质。

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欧盟的加密货币监管动态

作为欧盟创始成员国的卢森堡，欧盟一直在努力监管加密货币行业。这一努力的关键部分是加密资产市场(MiCA)框架，旨在统一所有27个欧盟成员国的加密货币监管。

MiCA的影响

自1月以来，加密资产服务提供商已开始获取在欧盟合法运营的许可证。这包括：
– Kraken推出受监管的衍生品交易
– Crypto.com获得许可证允许其在本月进行同样的操作。

MiCA还为稳定币建立了一套新的要求。USDT背后的稳定币市场领导者Tether拒绝遵守新规则，并在Crypto.com、Coinbase及Binance的欧盟平台上下架。

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加密货币在洗钱中的角色上升

随着加密货币在更广泛金融生态系统中的作用增加，它们在洗钱中的受欢迎程度也随之上升。本月早些时候，香港警方逮捕了12名涉及依赖加密货币及超过500个傀儡银行账户洗钱1.18亿港元(1500万美元)的跨境洗钱计划的人员。

根据本月的报告，欧洲执法部门逮捕了17名涉嫌为中东和中国犯罪实体洗钱超过2100万欧元(2350万美元)的“黑手党加密货币银行”嫌疑人。作为诉讼结果，查获了价值450万欧元(500万美元)的物品，包括现金、加密货币、18辆汽车、四支霰弹枪及多台电子设备。

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Cointelegraph: Luxembourg flags crypto companies as high risk for money laundering

Luxembourg’s 2025 risk report classifies crypto companies as high risk for money laundering, even as local institutions ramp up crypto adoption efforts.