据报道，美国国土安全部的El Dorado特遣部队已对华尔街支持的加密货币公司Anchorage Digital Bank展开调查。这一行动引发了业界对加密银行合规性的广泛关注。
调查背景与细节
- Barron’s报道指出，特遣部队成员在过去几周内联系了该公司的前员工，审查其做法和政策。
- 调查着眼于Anchorage内部潜在的金融犯罪，特别是跨国洗钱活动。
Anchorage Digital Bank简介
- 成立时间：2017年，由Diogo Mónica和Nathan McCauley共同创立。
- 业务范围：除了美国，还在新加坡和葡萄牙开展业务。
- 投资者：包括Andreessen Horowitz、Goldman Sachs和Visa等知名机构。
监管挑战
尽管Anchorage Digital是美国唯一一家获得联邦特许的加密银行，但它仍面临监管挑战：
– 2022年4月，货币监理署(OCC)因该银行在《银行保密法》和反洗钱合规计划中的缺陷对其发布了同意令。
– 公司被命令成立一个委员会，在OCC的监督下解决所谓的问題。
Anchorage的市场地位
- 机构客户服务：为BlackRock的比特币ETF提供托管服务，累计吸引超过355亿美元的流入。
- 资产管理规模：2024年报告显示，其管理资产超过500亿美元。
行业趋势与竞争
EY的2025年调查显示，59%的机构投资者计划将其管理资产的5%以上分配给加密货币，这表明对机构级托管服务的需求正在增长。然而，美国市场缺乏合格的数字资产托管人，这为传统金融机构如HSBC、Citi和BNY Mellon提供了进入加密领域的机会。
杂志：SEC对加密货币的立场转变留下关键问题未解答
阅读原文
Cointelegraph: Anchorage Digital faces scrutiny from US Homeland Security — Report
The exact nature of the alleged probe remains unclear, though Homeland Security’s El Dorado Task Force primarily targets international money laundering and financial crimes.
相关词条
- Anchorage Digital: 美国唯一一家获得联邦特许的加密银行，为机构客户提供加密货币服务。
- El Dorado特遣部队: 美国国土安全部下属的特遣部队，专注于调查跨国洗钱及金融犯罪活动。
- 货币监理署(OCC): 美国联邦银行监管机构，负责监管国家银行和联邦储蓄协会。
- 机构级托管服务: 为机构投资者提供的专业数字资产保管服务，确保资产安全。
- BlackRock的比特币交易所交易基金(ETFs): 由BlackRock管理的比特币ETF，允许投资者通过传统股票市场投资比特币。
可能问题
- El Dorado特遣部队对Anchorage Digital的调查可能揭示哪些跨国金融犯罪模式？
- Anchorage Digital作为美国唯一一家联邦特许的加密银行，其面临的监管挑战有哪些？
- 机构投资者对加密货币的兴趣增长如何影响数字资产托管服务的需求？
- 传统金融机构如HSBC、Citi和BNY Mellon进入加密托管领域，对市场有何影响？
- Anchorage Digital与BlackRock比特币ETF的合作如何推动其在加密行业中的地位？
